Торговля на бирже

Криптовалютная биржа – это виртуальная площадка, где пользователи Интернет могут легко обменять свои цифровые деньги на любую другую валюту, в том числе и фиатные деньги.

Фиатными деньгами принято называть валюту, которая существует в бумажном виде и используется в повседневной реальной жизни. Это могут быть рубли, доллары, евро и любые другие денежные единицы.

Сама по себе криптовалютная биржа представляет собой сервера в дата-центрах и, разумеется, программное обеспечение, с помощью которого можно зарегистрировать свой аккаунт и начать финансовые операции по обмену, продаже и покупке цифровых и фиатных денег.

Для удобства пользователей большинство бирж обладают дополнительным функционалом в виде онлайн чата, ленты новостей и графического отображения курсов, вот, например:

график изменения курса криптовалюты

Зарегистрироваться на таких биржах можно достаточно легко и бесплатно. Необходимо иметь электронный почтовый ящик, придумать пароль и в некоторых случаях предоставить сканы документов, удостоверяющих личность пользователя.

Пионером криптовалюты естественно является биткоин (BTC). Поэтому пополнить свои счета на биржах можно либо им, либо электронными деньгами других платежных систем, например Webmoney, Yandex Money, Qiwi и т.п. При отсутствии тех или иных монет можно «зарядить счет» в обычной валюте, а уже на бирже купить на них BTC или их аналоги, которые в народе зовутся альткоинами.

К слову, именно из-за отсутствия возможности конвертации биткоина в другую цифровую валюту, и появились криптовалютные биржи, которые предоставили целый спектр данных услуг. Как говорится, спрос рождает предложение. И ввиду ограниченных возможностей BTC предложение не заставило себя долго ждать.

Как правило, криптовалютные биржи зарабатывают за счет комиссии за вывод средств и каждую сделку. Человек может зарабатывать как на колебаниях курса, так и на разнице стоимости электронных монет. Как вариант можно рассмотреть и заработок на арбитраже криптовалют, когда есть возможность приобретать по низкой цене цифровые монеты на одной бирже, а затем продавать дороже на других.

Недостатки криптовалютных бирж

В глобальной сети действуют сотни криптовалютных бирж, и у всех них есть свои особые преимущества и нюансы. Из недостатков нужно сразу отметить то, что некоторые биржи на ввод средств работают исключительно с биткоином, другие оперируют исключительно на английском языке. Поэтому прежде чем вкладывать свои деньги в ту или иную цифровую площадку, необходимо тщательно изучить все характерные особенности той или иной биржи.

Другим камнем преткновения является безопасность ваших средств на бирже. Ведь известно немало случаев, когда даже самые крупные биржи подвергались массивной хакерской атаке, вследствие чего были потеряны миллионы денег вкладчиков. Разумеется, некоторые биржи страхуют свой бизнес и потом выплачивают некоторую часть потерянных денег своим клиентам, но так происходит далеко не всегда. Кроме того следует учитывать, что все ваши пароли от аккаунтов и кошельков хранятся где-то на серверах биржи, и при большом желании к ним всегда могут получить доступ владельцы этих бирж. Так что рисков и страхов, связанных с денежными средствами пользователей, всегда хватает. Любой опытный криптоинвестор однозначно скажет, что начинать торговать на бирже нужно с малых сумм. И только после того, как пользователь убедится, что та или иная криптовалютная биржа вызывает доверие и показывает себя серьезной организацией, можно переходить к более солидным суммам для торга.

По большому счету существует два вида криптоинвестиций. Первый заключается в оперативнвных, то есть немедленных торгах на приобретенные средства, а второй это долгосрочные инвестиции. Долгосрочным инвестированием можно назвать приобретение биткоина с целью его продажи через несколько лет по значительно высшей цене. Естественно, при этом нужно будет держать их на «мертвом кошельке», доступ к которому должен быть только у владельца. Что касается «быстрой» игры на бирже, то она представляет собой целую науку.

Во-первых, вы можете доверить свои средства бирже или какому-то частному лицу, что, разумеется, связано с очень большим риском потерь. Ваши деньги могут попросту «проиграть» либо украсть их. Во-вторых, есть возможность играть с кредитным плечом на вверенные вам биржей средства, но тут, опять-таки, есть большой шанс не только потерять свои деньги, но и влезть в долги. Асы криптовалютного рынка часто рекомендуют начинать торги на виртуальные деньги, чтоб набраться технических навыков и практических знаний. Говоря о знаниях, необходимо сразу подчеркнуть, что игра на криптовалютной бирже это не рулетка и не ожидание счастливого случая, после которого вы можете разбогатеть. Любой криптоинвестор должен постоянно пополнять свой профессиональный багаж: читать статьи, общаться в чатах с другими криптоигроками, посещать курсы, вебинары - словом, жить этой темой. Помните: на биржах играют настоящие акулы этого бизнеса, поэтому новички очень часть спускают все свои деньги в первый же год, и уходят с рынка ни с чем. Поэтому всегда нужно иметь неприкосновенный запас и никогда не играть на последние деньги. Любой новичок должен усвоить правило золотой середины – не класть все активы в одну «корзину», иначе вероятность полного провала очень велика.

Мы уже немного коснулись темы способов торговли на криптовалютной бирже, включая классический трейдинг и арбитраж между криптовалютными биржами. Теперь давайте рассмотрим другие популярные инструменты трейдинга.

Одним из самых излюбленных инструментов криптофинансиста является работа с производными, которые еще называют деривативами. Если говорить простыми словами, дериватив – это договор о цене купли-продажи криптовалюты в будущем. Предмет подобного договора называют базовым активом. Самым распространенным видом производных являются фьючерсы.

Фьючерсы – это соглашение двух сторон на будущую покупку и продажу цифровых денег по фиксированной цене в какой-то определенный момент, независимо от состояния рынка и цены криптовалюты. Другими словами продавец и покупатель, не зная точного «расклада карт» в будущем заключают обязательную торговую сделку. Зачем же это нужно? А затем, что волатильность, которая выражается в колебании стоимости криптовалют, крайне высокая. И никогда не знаешь наверняка, обвалится она или резко поднимется. Поэтому для предотвращения весомых убытков трейдеры подписывают нечто вроде контракта. Безусловно, если на дату исполнения фьючерса выпадает резкий скачок цены, к примеру, тех же биткоинов, то прибыль получает продавец, а не покупатель. Если же наоборот – покупатель скупает «крипту» по низкой цене, и уже потом у него есть шанс продать ее значительно дороже. 

История знает немало случаев, когда цена на ту или иную криптовалюту резко падала, и трейдеры, думая, что она скоро обесценится, массово «сливали» ее по смехотворной цене. Каково же было их удручение, когда уже через некоторое время стоимость активов «взмывала до небес», оставляя паникеров с носом. Ведь именно это и случилось с биткоином в 2018 году!

На основе этого случая можно с уверенностью сказать, что криптотрейдинг – занятие для людей со стальными нервами и холодной головой. Именно на таких психологических моментах и отсеиваются с рынка новички-дилетанты. Торговля криптовалютой не терпит поспешных действий и избыточного эмоционального фона. К ней надо подходить логически и математически.

Одним из преимуществ фьючерсов является кредитное плечо, о котором мы упоминали ранее, но ввиду рисков на колебаниях курса, это палка о двух концах. Кроме того фьючерсами можно торговать, и цена фьючерса будет опять-таки зависеть от текущего курса и положения дел на бирже. Чтобы торговать криптовалютой и фьючерсами вовсе необязательно быть дипломированным трейдером или миллионером. Современные компьютерные технологии дают шанс попробовать себя в трейдинге абсолютно каждому, и это главное достоинство данного вида деятельности. А вот из недостатков можно подчеркнуть, что торговлю фьючерсами, да и саму работу криптовалютных бирж, никто не регулирует. На сегодняшний день нет официально зарегистрированного органа власти, который бы нес ответственность за их деятельность.

Фьючерсы включают в себя три главных инструмента. Это рыночные ордера, лимитные ордера и стоп-ордера.

Рыночный ордер дает возможность торговцам криптовалютой приобретать или продавать активы мгновенно и по самой лучшей цене на текущий момент. Для такого ордера нужна ликвидность, и за него с трейдера снимается комиссия в пользу тейкера. Конечно же, это обуславливает дополнитльеные расходы, поэтому рыночные ордера следует использовать в исключительных случаях.

Перейдем к лимитному ордеру. Лимитный ордер применяется, когда у трейдера возникает необходимость продать «крипту» именно по определенной цене. То есть продажа осуществится только тогда, когда цена на рынке поднимется до определенного уровня или выше него. Это позволяет криптовалютчикам обезопасить себя от необдуманных поспешных сделок и минимизировать риски, чтобы в случае неожиданных скачков курса не потерять все сбережения. Стоит учитывать, что лимитные ордера размещаются на бирже в порядке очередности в хронологическом порядке. Это может привести к тому, что цена лимитного ордера может так не достигнуть заданной денежной отметки, не смотря на то, что  он останется открытым. И естественно, это может здорово испортить ваши планы.

Для того, чтобы найти баланс между взлетами и падениями курса криптовалют, трейдеры нередко прибегают к стоп-ордерам, которые в с вою очередь делятся на стоп-лимит и стоп-маркет ордера. Стоп-ордер срабатывает, когда цена возрастает выше определенной планки. Он имеет две цены: стоп-цена и лимитная (рыночная) цена. Функция стоп-цены становится активной для покупки или продажи криптовалюты, а рыночная цена устанавливает лимиты, по которым трейдер хочет приобрести или продать свои активы.

Криптовалютный рынок крайне непостоянен и динамичен. Положение дел на рынке может меняться по несколько раз в день. Любой фьючерсный торговец криптой должен быть готов к неожиданностям и изменениям на рынке. Поэтому стоп-ордера созданы во избежание крупных потерь, а, следовательно, и нервных срывов. Стоп-ордера не только предотвращают полное фиаско трейдера, но и дают возможность отслеживать определенную разность цен на бирже.

Среди деривативов так же выделяют форвард, опцион, своп и дериватив на разницу (CFD ). Это менее распространенные производные, поэтому расскажем о каждом вкратце.

Форвард – это то же фьючерс, то есть сделка о купле-продаже в будущем, но заключенная на внебиржевом  рынке (ОTC – Over-the-Counter). Здесь, конечно же, есть риск быть обманутым своим партнером, который может отказаться выполнять свои обязательства. Если биржа дает гарантию сделки, то за ее пределами пользователь вынужден действовать на свой страх и риск.

Опцион – это право покупателя купить криптомонеты по определенной цене, но вот никаких обязательств тут нет. Если у покупателя не будет денег, или он изменит свое решение о покупке, сделка попросту не состоится.

Своп – соглашение, которое включает в себя два договора о купле-продаже. Один – на покупку актива, другой – на продажу этого же актива по истечению времени. Своп представляет собой более сложный и рисковый вид фьючерса, поэтому применятся редко.

CFD (contract for difference) – это производная на разность цен базового актива. Если за время действия соглашения цена актива возросла - разницу выплачивает продавец, а если опустилась – покупатель.

Другим распространенным приемом торговли на криптовалютной бирже является работа с форками, которые подразумевают заимствование кодовой программной базы одного проекта для работы в других. Тем не менее, опытные трейдеры крайне не рекомендуют новичкам использовать этот метод, так как он чреват огромными рисками. На этом способе можно как разбогатеть, так и потерять последнее.

Еще одним излюбленным способ криптотрейдинга является работа на ПАММ (PAMM) счетах. Это услуга биржи для своих клиентов по предоставлению стратегий профессиональных трейдеров. Личные стратегии и собственные методы трейдинга не всегда приносят ожидаемого результата, особенно новичкам, поэтому многие биржи готовы поделиться практическими знаниями своих «цифровых гуру» за определенную плату. Успехи и провалы таких мега-трейдеров обычно выкладываются на биржах в свободном доступе. Поэтому с помощью индивидуального анализа, отзывов со стороны других криптоигроков и своей природной смекалки можно подписаться на услугу того или иного провайдера. Причем ему можно передать как полное управление своими цифровыми активами, так и самому разрабатывать собственную стратегию на базе его действий.

Среди положительных особенностей криптовалютного рынка можно отметить децентрализованные биржи (DEX), где заключение сделок между участниками происходят без арбитража и какого-либо контролируемого органа. Несмотря на определенные риски, это экономит много денег, ведь централизованные биржи всегда снимают сравнительно большой процент от суммы за проведенную на них сделку. К сожалению, на сегодняшний день реализация децентрализованных бирж на криптовалютном рынке крайне слабая. Большая часть криптовалютных операций происходит на централизованных биржах, которые делают на этом хороший бизнес. Любая биржевая сделка или вывод денег там обусловлены высокой комиссией. И пользователи вынуждены ее платить, потому что биржи предоставляют поистине широкий спектр услуг по всевозможным криптовалютным операциям. 

Если говорить о преимуществах DEX, то нужно сказать, что там вообще нет посредников между пользователями, комиссия за сделку крайне низкая, а еще эти биржи не требуют авторизации личности пользователя с предоставлением сканов паспортных данных и прочих документов. Таким образом, каждый может свободно там зарегистрироваться, ввести на счет деньги и начать торговать. Положительной чертой DEX является еще и то, что они не хранят на своих серверах криптомонеты пользователей, а напрямую соединяют их между собой. Однако DEX все равно не так популярны, как централизованные электронные площадки, так как обычно там намного трудней найти приемлемые сделки, и времени на осуществление транзакций уходит намного больше. Это сказывается на финансовых оборотах децентрализованных бирж и, следовательно, их популярности.

Что же остается посоветовать новичкам, ставшим на крайне нелегкий и затратный путь криптовалютных торгов?

Какая бы ни была у вас финансовая стратегия, и какими бы инструментами вы не пользовались, необходимо во всем разобраться в деталях. Это поможет вам выработать правильный принцип работы и предотвратит от опрометчивых действий. В криптовалютном бизнесе крайне важно вести записи и соблюдать некоторую последовательность своих шагов. Именно таким образом вы можете отследить все свои ошибки и верные решения. Немаловажным фактором в криптоигре является техническая осведомленность трейдера. Любой человек, ставший на этот путь, должен держать руку на пульсе и быть в курсе любых технических новшеств. Более того порой ключевым моментом успешности трейдера является его информированность и готовность к оперативным действиям.

Практика показала, что технический анализ, так или иначе, оказывается самым верным, простым и доступным для «зеленых» и неопытных криптовалютчиков. Вы можете легко найти графики, статьи и всевозможные материалы по истории развития той или иной криптовалюты. Среди терминологии можно столкнуться с таким индикатором, как Moving average, который с английского переводится как «скользящие средние данные». Это среднеарифметический показатель цены цифровой монеты, взятый за определенный промежуток времени. Не стоит забывать и о котировках акций, да и вообще общую тенденцию рынка. При стремительном обвале той или иной криптовалюты крайне не рекомендуется ее сразу же продавать. Здесь важно железное терпение и умение переждать бурю. В отличие от рынка ценных бумаг или валюты, криптовалютный рынок более волатилен и непредсказуем. Огромным условием игры на крипторынке является психологический настрой и здоровая нервная система. Страх, паника и эмоциональные выпады в этом бизнесе крайне губительны.

Не стоит так же доверять и информации, найденной в Интернете, потому что если она разнеслась в мгновение ока, то значит она уже не актуальная либо ложная. Многие крупные компании нарочно инсценируют утечку данных о возможном обвале той или иной «крипты», чтобы по дешевке скупить ее у боязливых трейдеров. Подобные информационные «утки» не новость для мира крупных финансовых бирж, но по законам психологии незадачливых людей они всегда выполняют свою задачу на ура. 

Любую информацию, найденную в глобальной сети или услышанную в реальной жизни, стоит подвергать сомнению и внутренней критике. Помните! Поддаваться массовой истерии – это верный шаг к банкротству. Так или иначе, торговля на криптовалютных биржах – дело рисковое и очень плохо пронозируемое. 

Все популярные криптовалютные биржи можно условно разделить на две категории: биржи, на которых биткоины и форки можно конвертировать в национальную валюту, и биржи, где можно торговать и обмениваться исключительно bitcoin или другими криптовалютами.

На сегодняшний день человечество столкнулось с новой мировой тенденцией – криптовалютой. Ежегодно в данную отрасль инвестируются миллиарды долларов. Следовательно, количество торговых платформ в виде бирж продолжает неуклонно расти. Не удивительно, что в связи с этим произошел целый бум случаев мошенничества, взлома счетов, отмывания денег и спорных ситуаций между участниками финансовых цифровых транзакций. Как говорится, «где деньги, там и шум».

Некоторые страны Латинской Америки и вовсе всерьез задумываются о том, чтобы держать свои государственные активы не в золоте или нефти, а именно в криптовалюте, особенно включая пресловутый биткоин. А вот в Китае наоборот ввели строгие санкции на использование и распространение криптовалют, не смотря на то, что эта страна обладает самыми крупными фермами по майнингу биткоина. К началу 2022 года можно отчетливо разглядеть картину стремительного развития и финансирования отрасли криптовалютных операций. Торговать на кроиптовалютной бирже стало не просто выгодно, но и модно. Само собой, биржевые спекуляции с криптой подразумевают колоссальные риски, вследствие которых можно остаться без копейки. Однако учитывая распространение в Интернете биржевых площадок, можно с уверенностью сказать, что криптовалюта – это тренд будущего, который со временем может заменить даже банковскую систему. 

Мировые банки крайне осторожно относятся к финансовым транзакциям с криптовалютой, потому что до сих пор нет единого центра управления всеми криптовалютными операциями. Тем не менее, перспективность торговли на криптовалютных биржах сегодня является очевидной и бесспорной.

Криптовалютный сегмент биржевого рынка сильно зависит от влияния новостных источников. Любая весть о массовой закупке «крипты» влечет за собой целый шквал сделок по купле-продаже. Поэтому сейчас в социальных сетях и мессенджерах развелось бесчисленное количество каналов, которые «дают самую свежую информацию по котировкам криптовалюты». Разумеется, что подобные информационные ресурсы, как правило, предоставляют ложные и сфабрикованные данные, пытаясь заработать на доверчивых и начинающих трейдерах.

2018-ый год ясно показал, что стратегия «быков», уже не работает. Ведь «быками» были люди, которые массово скупали Bitcoin с целью дальнейшей перепродажи этой монеты по крайней высокой цене. В итоге цена на Bitcoin резко упала, миллионы людей начали от него избавляться, а потом вопреки всем ожиданиям и прогнозам биткоин снова резко «взмыл вверх» и продолжает расти до сих пор. Это говорит о том, что криптовалютный рынок настолько нестабилен и волатилен, что не существует четко определенной формулы обогащения на цифровых деньгах. Кто бы что ни пророчил, никто в точности не знает, что будет с той или иной криптовалютой, и в какую сторону повернется рынок в дальнейшем. Конечно, категорически нельзя рассматривать криптовалютный трейдинг исключительно как рулетку, - ведь здесь нужен точно выверенный расчет, - но и не стоит забывать о возможных форс-мажорах, способных перевернуть положение дел на бирже вверх дном.

В качестве дополнительной полезной информации можно сказать, что лучше держать половину своих цифровых запасов в биткоин, так так он является одной из самых надежных и вызывающих доверие криптовалют. Биткоин не просто можно конвертировать в любую монету, но и при необходимости расплатиться им в любой момент. Также желательно оставлять часть своих цифровых средств в фиате. Из практики мы знаем, что падение BTC почти всегда ведет к значительному падению цены на его аналоги. Поэтому в случае непредсказуемых обвалов, на фиаты можно покупать различные монеты по низкой цене. 

Далее, лучше не хранить большие суммы на биржах. В случае взлома или недобросовестности владельцев биржи, велика вероятность, что ваши кровные цифровые монеты будут навсегда утеряны. Если вы приобрели криптовалюту на долгий срок, лучше сразу же вывести ее на программные или аппаратные кошельки.

И наконец, в случае резкого обвала цен главное не доверять свои средства мало знакомым трейдерам и не поддаваться общему настроению толпы. Это будет губительно не только для вашего кошелька, но и для вашей психики. И если деньги вы когда-то сможете заработать вновь, то нервы восстановите очень не скоро. При любом положении дел надо сохранять способность мыслить математически, а не эмоционально. В истории криптовалюты бывало немало взлетов и падений, и победу одерживали всегда те, кто даже в самых критических ситуациях мог мыслить беспристрастно. Не смотря на то, что многие трейдеры утверждают, что в отношении крипты математические формулы не действуют, в выигрыше обычно остаются люди, тяготеющие к точным и техническим наукам.

На основе всего вышесказанного можно однозначно сделать следующий вывод.

Торговлю на криптовалютной бирже может освоить каждый, но подходит ли она лично вашему темпераменту, это вопрос.  Любой трейдер рискует прежде всего своими собственными деньгами, которые зарабатывать в наше время очень трудно. Так что резкие «движения» и необоснованные криптовалютные операции на бирже крайне опасны. Лучше всего придерживаться чего-то среднего и на случай неудачных сделок всегда держать некоторые активы в резерве. Так это или не так, вы увидите, когда начнете торговать на криптовалютной бирже.

ru